2023年保險合規(guī)心得體會短文

我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態(tài)。那么我們寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢？以下是小編幫大家整理的心得體會范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

保險合規(guī)心得體會短文篇一

2023年國際國內(nèi)形勢復雜嚴峻。國際上歐洲主權(quán)債務危機加劇且影響范圍加大，美國經(jīng)濟復蘇的可能性極小，整個國際經(jīng)濟形勢充滿不確定性。國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展面臨不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)發(fā)展的形式，部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難，經(jīng)濟金融等領(lǐng)域也存在一些不容忽視的潛在風險。目前這種國際國內(nèi)形勢的變化將通過金融市場、實體經(jīng)濟和保險消費者等多種渠道，對保險業(yè)的承保、資金運用和資本補充等產(chǎn)生多方面的影響，增加了行業(yè)發(fā)展和風險防范的壓力與難度。

在當前嚴峻形勢之下，保險公司面臨的風險加大，資本緩沖空間和風險吸收能力明顯縮小，行業(yè)承受內(nèi)外部沖擊的能力顯著削弱。同時，案件風險處于高發(fā)期，需要采取有力的措施進行治理。另外規(guī)范市場的任務更加繁重，人身險公司在發(fā)展困難的情況下，公司經(jīng)營的回旋余地下降，各種違法違規(guī)經(jīng)營和侵害保險消費者利益的行為可能高發(fā)多發(fā)。在此關(guān)鍵時期，保險合規(guī)的重要性不言而喻。

2023年是太平洋壽險經(jīng)歷重大轉(zhuǎn)型的一年，各條銷售渠道相互打通、界限正在變得模糊，團險、個險、銀保部門的產(chǎn)品相互滲透，今年團險部門的工作重點放在了銷售職團產(chǎn)品，銀保的業(yè)務員將進入農(nóng)信社進行產(chǎn)品銷售，這種打破界限的銷售方式對于合規(guī)提出了更高的要求。

保險合規(guī)是指保險公司、保險中介機構(gòu)、保險代理機構(gòu)及其員工的行為應符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、市場慣例、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。保險公司要從業(yè)務、財務、理賠三個方面進行合規(guī)經(jīng)營管理。

第一，保險業(yè)務合規(guī)。

2023年，保險行業(yè)整體償付能力大幅下降，資本緩沖空間和風險吸收能力明顯縮小，行業(yè)承受內(nèi)外不沖擊的能力顯著削弱。案件風險處于高發(fā)期，公司經(jīng)營的回旋余力下降，各種違法違規(guī)經(jīng)營和侵害消費者利益的行為高發(fā)，保險公司的管理要加強對行業(yè)科學發(fā)展的引導,繼續(xù)推進人身險結(jié)構(gòu)調(diào)整。強化對保險公司經(jīng)營情況、績效考核、預算執(zhí)行以及壓力測試等情況的監(jiān)測，推動保險公司轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念。保險管理者應當樹立良好的典范并同時采取適當?shù)拇胧┮源_保所有員工,銷售人員和保險代理人的行為符合合規(guī)規(guī)則。

保險合規(guī)部門要堅持“抓服務、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，以科學發(fā)展為主題，以保護保險消費者利益為目的，以防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風險為重點，著力提升保險服務質(zhì)量和水平，著力改善保險行業(yè)形象，促進保險業(yè)又好又快發(fā)展。

保險業(yè)務中，誠信和良好聲譽是公司的重要資產(chǎn)。誠信和良好聲譽是公司企業(yè)核心價值觀的重要內(nèi)容，是公司的重要資產(chǎn)。保險誠信一直是保險行業(yè)監(jiān)管的重點關(guān)注對象，保險誠信是一個特殊的概念，保險業(yè)進入門檻低，人員學歷低，精通保險、擅長管理的中高端人才，特別是核保、核賠、風險管理等專業(yè)型人才，以及管理、營銷、培訓等經(jīng)驗型人才嚴重不足。營銷員隊伍中很大一部分只有高中學歷，很多是下崗再就業(yè)人員，能力和素質(zhì)不能適應現(xiàn)代保險業(yè)發(fā)展的要求，與銀行、證券等其他金融行業(yè)相比更是有較大差距。保險公司片面追求眼前利益，習慣于“挖角”，對人才使用有余、培育不足。有的公司在籌建分支機構(gòu)時，因為找不到符合監(jiān)管要求的管理人員而不得不終止籌建。保險公司在人員管理上忽視制度約束和品德考察，在人員任用上片面追求業(yè)績導向，造成“劣幣驅(qū)逐良幣”。在高薪高職的誘惑下,部分高管人員與業(yè)務骨干缺乏長遠職業(yè)規(guī)劃，在保險公司之間頻繁跳槽，拉高了經(jīng)營成本，使保險行業(yè)失去了誠信招牌。另外保險銷售人員為了完成銷售任務,產(chǎn)生急躁情緒,容易產(chǎn)生銷售誤導,因此合規(guī)就要求保險銷售人員嚴格遵守誠信原則,不以銷售任務為目標而失去自身原則,嚴格遵守公司的各項規(guī)定，行業(yè)道德，另外要求合規(guī)部門也要加強監(jiān)管,不僅是現(xiàn)場調(diào)查,還有場外調(diào)查,嚴格防范銷售人員只為數(shù)量不為質(zhì)量的銷售方式，防止出現(xiàn)消費者不滿意的情況。另外銀保合規(guī)部門要按照銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》，制定人身險業(yè)務經(jīng)營規(guī)則、保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范保險業(yè)務經(jīng)營活動。

第二，保險財務合規(guī)。

保險公司具有分散風險、經(jīng)濟補償?shù)墓δ堋栏癜凑招聲嫓蕜t及保費收入確認原則如實反映保費收入情況；不存在“小金庫”、“賬外賬”等現(xiàn)象；沒有通過非財務意義上的未達賬項或者通過未達賬項虛掛應收保費、虛列費用成本的現(xiàn)象；嚴格按照《資金管理辦法》的有關(guān)規(guī)定管理資金；嚴格按照“收支兩條線”的自盡管理規(guī)定，一切資金手指全部納入賬內(nèi)核算；杜絕超限額存放先進、超范圍使用現(xiàn)金、“白條抵庫”等現(xiàn)象；嚴格按照財務管理規(guī)定，規(guī)范理賠費用計提、使用和管理；不存在展業(yè)手續(xù)費和行政辦公費用列支理賠費用現(xiàn)象；各項經(jīng)營成本費用據(jù)實列支，財務數(shù)據(jù)確保真實準確；不存在洗錢、不存在撕單埋單、系統(tǒng)外出單、凈保費入帳等違規(guī)情況。

第三，保險理賠合規(guī)。

保險公司最重要的一項工作是理賠服務。保險理賠決定了保險業(yè)績和保險公司的進一步發(fā)展，也決定了保險公司的行業(yè)地位和公眾口碑，理賠快、服務好的公司往往擁有更多的客戶。合規(guī)部門要抓服務創(chuàng)新，不斷拓寬服務渠道，優(yōu)化理賠服務流程，創(chuàng)新理賠服務手段，充分發(fā)揮保險保障功能，注重理賠服務領(lǐng)域的延伸、拓展和深化，積極構(gòu)建讓社會和廣大消費者滿意的保險理賠服務體系。

理賠合規(guī)要做到：按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等損害客戶權(quán)益的行為；不存在故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額；杜絕將與賠案無關(guān)的費用納進賠款進行列支現(xiàn)象；不斷建立健全理賠服務標準，在確保理賠質(zhì)量的前提下，認真落實簡化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程。

當前，保險業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢的聯(lián)系日益密切，為確保險公司業(yè)務發(fā)展持續(xù)、有效、健康地發(fā)展，保險合規(guī)的重要性和有效性越來越顯著，保險合規(guī)部門要按照客觀性、可操作性、可比性原則，從保險公司償付能力充足情況、風險控制、社會貢獻等方面，健全綜合評價保險機構(gòu)經(jīng)營管理水平，根據(jù)產(chǎn)險、壽險、中介等不同的服務類型，建立覆蓋保險銷售、承保、回訪、理賠等各個環(huán)節(jié)的服務評價標準體系，改善保險機構(gòu)服務質(zhì)量。

姓名：祝穎

部門：太平洋壽險昆明中支團險部 日期：2023年10月24日

保險合規(guī)心得體會短文篇二

保險公司合規(guī)心得體會分享

保險公司合規(guī)心得體會分享

篇1:保險合規(guī)學習體會 保險合規(guī)體會

進入保險行業(yè)差不多半年,在經(jīng)歷過公司的學習和各種事件之后,對于保險合規(guī)的重要性和必須性,很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情,也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了,才是正當經(jīng)營、合法經(jīng)營了,我們的事業(yè)才能前進。

從業(yè)務開展來說,對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品,這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子,上半年國人民銀行來我們公司檢查,查出了一些不符合反洗錢相關(guān)規(guī)定事情,比如資料沒有收集齊全等,還有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題,為此公司被國人民銀行處罰了。還有之后,保監(jiān)會對廣西各個保險公司進行了大檢查,也發(fā)現(xiàn)了各種各樣的問題,并予以處理。所以,規(guī)范的應用銷售工具和其他輔助工具,還有其他促銷手段,必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然,個人與公司都要為此付出代價。

從交接流程上,也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞說,我們保險公司在銷售產(chǎn)品的時候,發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為,并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠,公司無法理

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賠的問題。可想,這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務交接流程上不夠規(guī)范,重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務,也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹,與網(wǎng)點與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度,是否有客戶經(jīng)理私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。

從處理業(yè)務過程,還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的,比如帶客戶簽字,或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的,也是我們最忽視的。其他,平時看看都是小事,最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務隨意更改客戶投保信息,變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務人員比較容易犯錯的地方,保險人員自己沒有誠信了,客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢? 從進公司到現(xiàn)在,公司也組織了多次學習,通過對國反洗錢法及保監(jiān)局合規(guī)文件的學習,我的合規(guī)意識大大提高。我認識到,合規(guī)操作是關(guān)系到員工每一個員工自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力,更加關(guān)系到公司的整體利益和健康發(fā)展。我主要的認識有以下幾點:一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在平凡奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們太平洋,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是平安存在和發(fā)展的必需。

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作為太平洋保險的客戶經(jīng)理更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,因為我們是走在最前面,代表的是太平洋公司的臉面,從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言,如果公司的聲譽受到影響,我們在外面開展業(yè)務,客戶也不會信賴我們,自然業(yè)務也就無法開展下去,我們的收入自然而然會受到更大的損失。

二、加強合規(guī)知識學習,提升合規(guī)操作意識。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,管

窺豹,可見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

三、

增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。作為保險行業(yè)客戶經(jīng)理,經(jīng)常要面對各種壓力和誘惑,健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設,公司要根據(jù)我們客戶經(jīng)理工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。

通過此次合規(guī)學習,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。合規(guī)經(jīng)營不僅僅是公司的原則,也是我們每一個員工的最基本要求,合規(guī)操

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作,人人有責。

以上是對自己看到聽到,并且可能自己也犯過的一些錯誤的

總結(jié)

,總的來說,合規(guī)是保險公司經(jīng)營的核心,沒有合規(guī),保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī),那我們在這個行業(yè)也是寸步難行。

篇2:保險合規(guī)經(jīng)營學習心得 篇1:保險合規(guī)學習體會 保險 合規(guī)體會

進入保險行業(yè)差不多半年,在經(jīng)歷過公司的學習和各種事件之后,對于保險合規(guī)的重要性和

必須性,很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情,也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了,才是正當經(jīng)營、合法經(jīng)營了,我們的事業(yè)才能前進。從業(yè)務開展來說, 對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品,這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子,上半年國人民銀

行來我們公司檢查,查出了一些不符合反洗錢相關(guān)規(guī)定事情,比如資料沒有收集齊全等,還

有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題,為此公司被國人民銀行處罰了。還有之

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后,保監(jiān)會對廣西各個保險公司進行了大檢查,也發(fā)現(xiàn)了各種 各樣的問題,并予以處理。所

以,規(guī)范的應用銷售工具和其他輔助工具,還有其他促銷手段,必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)

守則。不然,個人與公司都要為此付出代價。從交接流程上,也

是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。但是看

了很多的新聞說,我們保險公司在銷售產(chǎn)品的時候,發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費

進行炒股的行為,并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠,公司無法理賠的問題。可想,這個是多么大的一

件事情啊。這就是由于在業(yè)務交接流程上不夠規(guī)范,重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀

保業(yè)務,也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹,與網(wǎng)點與

公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度,是否有客戶經(jīng)理私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。從處理業(yè)務過程，5 / 39

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還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的,比如帶客戶簽字,或者投保人代替被保險人簽字等。這個

是最容易發(fā)生的,也是我們最忽視的。其他,平時看看都是小 事,最終可能出現(xiàn)的卻是大事。

還有在業(yè)務隨意更改客戶投保信息,變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務人員比較容易犯錯的地方,保險人員自己沒有誠信了,客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢? 從進公司到現(xiàn)在, 公司也組織了多次學習,通過對國反洗錢法及保監(jiān)局合規(guī)文件的學習,我的合規(guī)意識大大

提高。我認識到,合規(guī)操作是關(guān)系到員工每一個員工自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力,更加關(guān)系到

公司的整體利益和健康發(fā)展。我主要的認識有以下幾點:一、愛崗敬業(yè)、無

私奉獻。在平凡奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉

大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。

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從小的方面講,比如我們太平洋,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障, 也是平安存在和發(fā)展的必需。作為太平洋保險的客戶經(jīng)理更應在自己所從事的職業(yè)

上講求道與德,因為我們是走在最前面,代表的是太平洋

公司的臉面,從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就沒有

個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言,如果公司的聲譽受到影響, 我們在外面開展業(yè)務,客戶也不會信賴我們,自然業(yè)務也就無法開展下去,我們的收入自然

而然會受到更大的損失。二、加強合規(guī)知識

學習,提升合規(guī)操作意識。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個

機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,管

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窺豹,可見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督

來實施的。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。作為保險行業(yè)客戶經(jīng)理,經(jīng)常要面對各種壓力和誘惑,健全

規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設,公司要根據(jù)

我們客戶經(jīng)理工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。

通過此次合規(guī)學習, 我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。

合規(guī)經(jīng)營不僅僅是公司的原則,也是我們每一個員工的最基本要求,合規(guī)操作,人人有責。

以上是對自己看到聽到,并且可能自己也犯過的一些錯誤的總結(jié),總的來說,合規(guī)是保險公

司經(jīng)營的核心,沒有合規(guī),保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī),那我們

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在這個行業(yè)也是寸步難行。篇2:合規(guī)學習心得 從我做起,合規(guī)操作——太平合規(guī)學習的心得體會

健全的合規(guī)風險管理機制,成熟的合規(guī)文化,是構(gòu)建公司有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心, 從而也為健全公司內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。稽核心領(lǐng)導說過,不能因為業(yè)

績就忽視了合規(guī)經(jīng)營的重要,去觸碰那根紅底線。通過此次教育學習活動,使我對職業(yè)道德

誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)幾

點體會。一、愛崗敬業(yè)、無

私奉獻。在平凡奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉

大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。

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從小的方面講,比如我們太平,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也

是太平存在和發(fā)展的必需。太平要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)不斷強大,立于不敗

之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為一名太平人,為了太平的前途, 為了太平的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價

善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有

個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事保險工作,這是我的職

業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以

來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對保險工作有濃厚的興趣和深厚的感情，10 / 39

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所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必

須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用, 履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個太平職工的根

本、為人、言行和責任,就是自己在工作不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己, 努力工作,才能使自己立于不敗之地。二、加強業(yè)務知識

學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為太平的員工,切實提高業(yè)務素質(zhì)和風

險防范能力,全面加強自身的合規(guī)風險防范意識,是我們太平人最為實際的工作任務。作為

太平人,我深知保險工作的重要性。因此,在工作,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心

學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心服務每一位客戶,同時也熱心對待客戶。在保險行業(yè)競爭日

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趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行

爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色

事物,更加要求我們的員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識, 并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,代理人總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著他們的上單率, 在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來

產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有 按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項

規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維

護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們

廣大的員工嚴格執(zhí)行,管窺豹,時見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是

要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

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三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒

認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制

度的執(zhí)行,就運營人而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張

票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等, 做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。

堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的經(jīng)營安全防范才有

保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。

近年來,保險系統(tǒng)

發(fā)生的各種案件,不僅干擾破壞了保險行業(yè)的秩序,而且嚴重地損害了保險的社會信譽。采

取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一 道重要防線。這幾年保險職業(yè)

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犯罪之所以呈上升趨勢,其重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務工作的重

要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系,限于

既要進行正面教育,又

要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必

被捉,合規(guī)經(jīng)營才是硬道理”,從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做

到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此

要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們運營工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位

人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防各種案件的重要環(huán)節(jié), 本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制

約。

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通過此次合規(guī)教育

活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)

經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更

高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患, 樹立對保險改革的信心,增強維護保險行業(yè)利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都

起到了極大的幫助。運營服務部:蔣博 二○一三年三月二 十一日

篇3:保險合規(guī)自學體會 保險 合規(guī)自學體會

進入保險行業(yè)多年,在經(jīng)歷過公司的學習和各種事件之后,對于保險合規(guī)的重要性和必須性, 很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情,也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了,才

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是正當經(jīng)營、合法 經(jīng)營了,我們的事 業(yè)才能前進。從業(yè)務開展來說, 對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品,這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子,我原來的公司,picc 在08年銷售常無憂產(chǎn)品時,使用了一些不符合規(guī)范的銷售工具造成保監(jiān)局對公司進行罰款, 并且1年左右不得銷售投資類的保險產(chǎn)品,只能銷售純保障產(chǎn)品。不但公司遭受損失,公司的100多名員工也失去了主要的業(yè)務收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以,規(guī)范的應用銷售工具和其他輔助工具,還有其他促銷手段,必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不

然,個人與公司都要為此付出代價。從交接流程上,也

是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。以前在我個人銷售團險的時候,發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為,并且發(fā)生

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客戶出現(xiàn)理賠,公司無法理賠的問題。可想,這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)

務交接流程上不夠規(guī)范,重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務,也包含這種情況。

比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹,與網(wǎng)點與 公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。

從保護客戶信息的角度,是否有客戶經(jīng)理 私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。從處理業(yè)務過程, 還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的,比如帶客戶簽字,或者投保人代替被保險人簽字等。這個

是最容易發(fā)生的,也是我們最忽視的。其他,平時看看都是小事,最終可能出現(xiàn)的卻是大事。

還有在業(yè)務隨意更改客戶投保信息,變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務人員比較容易犯錯的地方,保險 人員自己沒有誠信

了,客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢? 以上是對自己看到

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聽到,并且可能自己也犯過的一些錯誤的終結(jié),總的來說,合規(guī)是保險公司經(jīng)營的核心,沒

有合規(guī),保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī),那我們在這個行業(yè)也是

寸 步難行。

篇4:合規(guī)經(jīng)營心得體會 合規(guī)

經(jīng)營大討論學習心得近期,省行在全省

范圍內(nèi)組織開展了合規(guī)經(jīng)營大討論活動,通過本次合規(guī)經(jīng)營大討論活動,旨在不斷增強**銀

行從業(yè)人員的合規(guī)理念,強化合規(guī)意識,提高我行合規(guī)經(jīng)營的自覺性。做為一名銀行從業(yè)人

員,我深知合規(guī)經(jīng)營對業(yè)務發(fā)展的重要性。尤其是我行涉及的業(yè)務囊括了儲蓄、對公、信貸、理財、保險、基金、間業(yè)務等,每一項業(yè)務的發(fā)展都有嚴格的制度和操作流程,能否嚴格

執(zhí)行制度和操作流程直接影響各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展。通過本次合規(guī)經(jīng)營大討論,使我們

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每一個人都確立了合規(guī)經(jīng)營的理念,并且需要運用到我們的實際工作,進一步規(guī)范了個人

業(yè)務的經(jīng)營行為,強化責任落實,有效防范各種風險,確保我行個人業(yè)務的各項操作規(guī)章制

度的有效落實,確保了金融資金安全。以下是我的一些學習心得: 一、開展合規(guī)經(jīng)營

大討論,讓合規(guī)經(jīng)營理念深入人心。開展合規(guī)經(jīng)營大討論活動對規(guī)范操作行為,遏制違

法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化建

設的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)

濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加

強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知

識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照我行的要求,認真

履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷

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提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭

腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營

活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。另一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建

設大討論活動的認識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有所有從業(yè)人員的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更

談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的熟

悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組

織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員開展合規(guī)文化建設大討論,就

是要通過學習、討論,使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其。其次下大

氣力做好全員的培訓、考核,業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，20 / 39

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要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員、營銷能手;通過系列活動,使全

體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設去, 增強內(nèi)控治理意識, 狠抓基礎治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。二、建立合規(guī)經(jīng)營

企業(yè)文化,促進業(yè)務發(fā)展的健康可持續(xù)。從我行來看,應建

篇3:保險公司培訓心得體會 篇1:保險公司學習培訓心得體會 懷著

空杯的心態(tài),20xx年4月16日,我有幸參加了****保險股份有限公司為期兩天的新人班崗

前培訓,回首培訓過程經(jīng)歷的點點滴滴,感慨頗多。下面我從以下四點淺談一下我的個人心得體會。一、課程緊張而有序,氛圍嚴肅而活潑 第一天上午的培訓,是銀保的****總 和合規(guī)的****總授

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課。授課,****總以他一貫的激情四射的風格緊緊吸引了大家。從他的講述,我對公司

歷史有了深入的了解:****目前正處于高速發(fā)展階段,是保險行業(yè)第三兵團的佼佼者??他

還談到了他自己,在短短十余年時間里,怎樣從一名不起眼的保險銷售人員做到今天,成為

生命人壽銀保系統(tǒng)的領(lǐng)軍人。他以自己的成長經(jīng)歷,激勵在座的每一位學員。他的真誠、坦

率、智慧、執(zhí)著折服了現(xiàn)場的每一個人。

正所謂:細微之處見風范,毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以,良好點

滴的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。這一點也是我在培訓的第二天, ****總在講述****的企業(yè)文

化讓我體會到的。一個人的輝煌,決不是偶然,決不是一朝一夕的事情,而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。總比別人多付出一點,總比別人多努力一些,總比別人多學習

一分,離成功總會近些再近些。二、態(tài)度決定一切,理念產(chǎn)生力量。

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“做保險就是做事業(yè),我為成功而來,我為理想而來”。從培訓班一開始我就把它當作我的座

右銘,時刻牢記在心,把端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過:“態(tài)度決定一切!”

只有

從心里認同了學習的必要性和重要性,才能使行動變自發(fā)為自覺,才能產(chǎn)生良好和積極的效果。

課程的第一天我認

真思考這樣的一個問題:在培訓班過程如何學習,想學到什么,學習后對自己有哪些期望? 現(xiàn)在我找到了想要的答案。我覺得,首先要明確目標,樹立信心,理論聯(lián)系實際,嚴格遵守

紀律。從一點一滴的小事情做起,踏踏實實朝大目標走去。一個公司請出多位日理萬機的高

管為新人授課,這樣的機會,人生能有幾回?有什么理由不去珍惜和努力呢?積極向上的態(tài)

度是進步的根本保障,良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富。三、對目標執(zhí)著,才能成功在握

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人要想實現(xiàn)自我的價值,就要有目標,并且要為之堅持不懈。羅桂友總說,“每個人要在自己的心里灑上健康的種子,不能讓消極的心態(tài)生根發(fā)芽,遇上挫折、阻力也要堅持不懈,讓目

標積極、健康的茁壯成長。”老總們用親身經(jīng)歷的事實告訴我們他們是如何自強不息的走在自己的創(chuàng)業(yè)

路上,靠得就是這種歷經(jīng)千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍千方百計、說盡千言萬語的精神。

努力找出什么是自己想要的,才能知道哪里是自己的天堂。時刻把人生的目標謹記于心,每天都要朝著目標前進。確定目標,馬上行動。不要總是把今天的事情推到明天。“明日復明日, 明日何其多。我生待明日,萬事成蹉跎。世人若被明日累,春去秋來老將至。”時間是平等的。

沒有等級之分,但它在每個人手里的價值則是有所不同的,確定明確的目標,要有效的管理

時間,讓心態(tài)始終處于積極的狀態(tài)。四、做最好的自己,締造成功的未來

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培訓也已近尾聲,但****的培訓給我?guī)淼捏w會卻是無窮無盡的,以前我一直認為做保險是

最讓人看不起的職業(yè),但是培訓讓我徹底擯棄了對保險的偏見。只要給予客戶專業(yè)的理財服

務,提供他們真正需要的產(chǎn)品,那我們就一定能夠得到人們的尊重。雖然培訓僅僅兩天,但

卻讓我迸發(fā)出了一種對事業(yè)的激情。我不希望自己只是一個過一天算一天的人,雖然我成不

了李嘉誠,但我愿意做一個有個性、有想法、有追求的年輕人!我希望在****這個平臺上實

現(xiàn)我的夢想。感謝****給了我機會,我將用行動證明給“****”看,“****”沒有選錯人,同

樣我也沒有選錯****。??好!我愛“****”!啪!啪!啪!篇2:保險培訓心得體會 保險 培訓心得體會 懷著空杯的心態(tài)和

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期待的心情,我有幸參加了國人壽股份有限公司什邡分公司“技能提升”培訓班。培訓為

期2天,2天里,首先要感謝公司給了我這次培訓的機會,作為國壽的一員,我十分珍惜這

次培訓的機會,因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站,更是人生 道路上實現(xiàn)服務公司、自我價 值的重要一課。公司對此次培訓非

常重視,光是師資隊伍就是集合了最前端的,可見體現(xiàn)了“重視人才、培養(yǎng)人才”的戰(zhàn)略方

針,我們也很珍惜這次機會,課堂上,大家都積極參與和投入到培訓，課堂上的團體合作, 給了我們每位兄弟姐妹增進情義的空間,真正實現(xiàn)了此次培訓“增進團結(jié)、增長才干”的目的。細細回味2天的課程,我感觸至深,收獲甚豐,心情也是異常舒暢,豁然開朗。

首先是正確認識自

己的心態(tài),靈活調(diào)整自己的心態(tài),分清什么是真壓力,什么是偽壓力。面對生活和工作的26 / 39

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不愉快,也要學會換位思考,進行角色認同,就會減少自己的負面情緒,進而減少自己的壓

力。

社會的發(fā)展迅速, 我們每個人只是地球的一份子,沒了任何一個,地球依舊自轉(zhuǎn),其實做人就應該想開些,就

像現(xiàn)在的我一樣想,既然壓力是永遠不可避免的話題,我又何必給自己找理由去逃避呢!不是

有這么一句話嗎:你改變不了環(huán)境,但你可以改變自己;你改變不了事實,但你可以改變態(tài)

度。你改變不了過去,但你可以改變現(xiàn)在;你不能控制他人,但你可以掌握自己;你不能

預知明天,但你可以把握今天;你不能樣樣順利,但你可以事事盡心;你不能左右天氣, 但你可以改變心情;你不能選擇容貌,但你可以展現(xiàn)笑容;你不能延伸生命的長度,但你

可以決定生命的寬度。所以,換一副“眼鏡”看世界,我們就會少些憂愁與煩惱,多些開心

與快樂,人,簡單就好!學習了怎樣給自己

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減壓,那么就是怎樣塑造一個健康向上的心態(tài)!良好的心態(tài)是做好一切工作的良好開端。一

個人是否擁有陽光般的心態(tài),直接或間接地影響到他學習、工作、生活的方方面面。我們在忙于日常繁雜事務時,往往忽略調(diào)節(jié)心態(tài)。由此,我想到我們的工作,如果心態(tài)不平衡的話,干工作時就會一味地埋怨,發(fā)牢騷,找各種理由不去完成, 并且時常會覺得自己得不償失,貢獻大回報少,久而久之就會產(chǎn)生“端起碗吃肉,放下筷子

罵娘”的不良工作作風。“工作本身不重要,重要的是你對這個工作的態(tài)度”,既然我們改變

不了工作,就要改變對工作態(tài)度,學會快樂的工作,這不僅能提高工作效率,而且還能給每個接觸你的人帶去快樂,進而給更多的人帶去快樂。一樣的完成工作,何

不端正自己的心態(tài),快快樂樂地去工作呢? 最后,當我們以最

良好的姿態(tài)出現(xiàn),那么如何溝通就是最關(guān)鍵的。溝通是人與人之間叫我的橋梁,沒有溝通就

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沒有相互交流的平臺。以前,我總以為溝通就是和對方說話,然而老師的一堂課就徹底顛覆

了我的所有觀念。通過學習我知道,溝通并不單單是和對方說話,溝通的目的就是和對方達

成共識。這個世界上,沒有任何人可以用語言魅力說服對方,只有和對方在溝通間達成共

識,進而統(tǒng)一觀點。工作,如何做到

與有效溝通,首先需要我們學會先處理心情在處理事情,其次能做到“聽,說,問”。做到傾

聽客戶,當客戶的忠實聽眾,了解到客戶的真實需求,做到有效溝通。做到手到,眼到,身

到,心到。真誠的對待每一個客戶,要對客戶毫無保留,做到站在客戶的立場考慮問題,為

客戶著想的態(tài)度,這樣才能跟客戶處理好關(guān)系,爭取到業(yè)務合作。以上就是我的學習

體會,我相信每次的學習都是我們?nèi)松募佑驼?每次的體會都是我們的成長蛻變,最后相

信自己、肯定自己!相信自己是最棒的,給自己最積極的肯定,那么我們就可以走向成功!

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篇3:保險公司實訓心得體會 保險

公司實訓心得體會

經(jīng)過近一個星期在國保險公司貴陽分公司都市路支公司的實訓,在渠道經(jīng)理的關(guān)照和指導

下,及自身的努力,讓我在各方面都取得了長足的進步。在公司我學到的不僅是理論知識, 更多的是自我綜合素質(zhì)方面的認識。最主要的是不僅讓我學會了做事,還教會了我如何做人。

對培養(yǎng)我的工作意識和提高我的綜合素質(zhì)有著特殊的意義。在此我由衷的感謝國保險公司

貴陽分公司都市路支公司,給了我這么好的一次機會。針對這次在貴公司實習我主要從這幾

個方面來說說我的感受及所取得的進步。一、系統(tǒng)培訓使我對保險工作有了更好的認識和了解,對樹立信心起到很大的作用。進入公司前我就聽聞:“保

險不是人做的”,“一人做保險,全家不要臉”等話。給了我一點壓力,進入公司的那一天，30 / 39

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公司對我們這些新人進行了一次晨會表演,首先從認識自我到認識一個公司再到認識整個行

業(yè),這是我對保險行業(yè)一次深刻的認知,我覺得“信心”這是公司給我的最大感覺。無論做

任何一個行業(yè),擔任任何一角色。首先樹立自我對公司,對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重

要的。一個人最大的敵人就是自我,如果自己對公司、對產(chǎn)品沒信心,底氣不足,自己都說

服不了自己,我們又如何去說服客戶呢?其

次再到對產(chǎn)品、業(yè)務流程、銷售技能等基礎知識的培訓。這次培訓雖說很短暫,但它刺激著

我的神經(jīng),沖擊著我的心靈,讓我知道保險是可從事終身的事業(yè)。二、銀行網(wǎng)點實踐

讓我的業(yè)務技能及溝通技巧不斷增長,公共關(guān)系和工作能力不斷提高。單單光看還是不夠的, 某些認識都還是膚淺的,還需要我在實踐當去不斷深入地理解。特訓完后我跟師父到網(wǎng)點

前線現(xiàn)場實踐,一邊是團隊長繼續(xù)培訓及同伴們的相互模擬演練、相互探討,一邊是自己對

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資料的反復琢磨。一周下來,覺得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售技巧,。我們的渠道經(jīng)理給我分配了一個農(nóng)行網(wǎng)點,通過實踐一周,我的溝通上了一個臺

階,我解決實際問題的能力得到了很好的鍛煉。在實踐我還需要處理團隊合作的人際關(guān)

系和溝通問題,要搞好人際關(guān)系并不僅僅限于本部門、本公司,還要跟別的機構(gòu)例如銀行等

機構(gòu)的職員做好溝通,只有這樣工作效率才高,工作起來才會順心應手,相信這也是現(xiàn)今不

少大學生剛踏出社會遇到的一大難題。三、不斷的自我總

結(jié)提高了我的自我學習能力,會議主持提高了我的膽識及演講水平。每天去網(wǎng)點工作,遇到

任何問題解決不了的,渠道經(jīng)理都要求我們把問題記下來,小組解決不了,會議上各小組再

一起解決。我們集思廣益,發(fā)揮群體作用,如果自己進行分析,往往是一種定向思維,所考

慮到的只是一個面,甚至只是一點而已,很難考慮周全,然而展開小組討論，32 / 39

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就可彌補這個不足,大家從多角度地看問題,結(jié)論也就更加全面、合理、準確。通過討論, 能使我們立對糾錯,提高個體認識,在這個過程,傾聽、思考、分析、評價、表決這一系

列的活動使小組里的每一個成員都受到了鍛煉,同時,這也是一個取長補短的過程,彌補自

身認識上的不足,從而不斷提高自身認識水平。業(yè)績分享的時,再把成功者的經(jīng)驗記下來, 互相交流學習。公司的這種要求讓我體會到了員工團隊的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的會議

主持提高了我的膽識及演講水平,正因如此我發(fā)覺我成長的很快。雖說我取得了不少進步但

我還存在著以下幾點的不足:一是工作有時自信心不足,有放棄的念頭。時而出現(xiàn)低級錯

誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁,沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務

知識特別是銀行、金融、證券知識不夠熟悉。四是社會閱歷相對來說較少,跟客戶聊不起來。

在今后的工作,我將發(fā)揚成績,克服不足,堅持不懈地努力學習各種理論知識,并用于指

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導實踐,以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要;熟練的掌握各種業(yè)務技能才能更好的投入工作,我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能;通過實踐不斷的總結(jié)經(jīng)

驗,提高自己解決實際問題的能力,并在實踐的過程慢慢克服急躁情緒,積極、熱情的對

待每一件工作。最后由衷的感謝我的母校對我的培養(yǎng),感謝國保險公司貴陽分公司都市路

支公司,給了我這么好的一次機會。篇4:保險公司職工培訓心得體會 保險

公司職工培訓心得體會 國壽組訓之風雨彩 虹路

懷著空杯的心態(tài)和

期待的心情,我有幸參加了國人壽保險股份有限公司福建省分公司第4期組訓培訓班。通

過20余天的積極參與和全心投入,我在對壽險的知識、態(tài)度、技巧和習慣等各個方面都取得

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了長足的進步和可喜的成績,這一切的取得,與領(lǐng)導的幫助和指導是分不開的,如果沒有領(lǐng)

導的關(guān)心,我就沒有機會參加這樣高水平、高規(guī)格、超強度、超極限的提升班。在此向領(lǐng)導 的關(guān)懷表示衷心的感謝!培訓班的課程緊張

而有序,培訓班的氛圍嚴肅而又活潑。回首難忘的日日夜夜,收獲良多,感慨萬千,現(xiàn)向領(lǐng)

導匯報如下: 一、態(tài)度決定一切, 理念產(chǎn)生力量。第4期組訓班有兩條醒目的精神標語:一條是——壽險是人才的事業(yè),人才

是教育的事業(yè),教育是培訓的事業(yè);另一條是——我為壽險而來,我為成功而來,我為理想而

來。從培訓班一開始我就把它們當作我的座右銘,時刻牢記在心,把首先端正態(tài)度作為成功

與收獲的起步。米盧曾說過:“態(tài)度決定一切1只有從心里認同了學習的必要性和重要性,才

能使行動變自發(fā)為自覺,才能產(chǎn)生良好和積極的效果。培訓班為期三周的課程也有效地證明

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了這一點。第一節(jié)課班主任就要求我們認真思考這樣的一個問題:在培訓班過程如何學習, 想學到什么,學習后對自己有哪些期望?我覺得,首先要明確目標,樹立信心,理論聯(lián)系實際, 嚴格遵守紀律。從一點一滴的小事情做起,踏踏實實朝大目標 走去。不僅要以飽滿的熱情, 專注的精神來聽好每一堂課,同時也要學習講師的授課技巧,互動的豐采,也要與各個地區(qū)的伙伴多溝通,多交流,從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感,每位伙伴都是老師,每位伙伴

身上都有閃光的亮點,有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學習。這樣的機會,人生能有幾

回?有什么理由不去珍惜和努力呢?積極向上的態(tài)度是進步的根本保障,良好的心態(tài)本身就是

一筆寶貴的財富。總比別人多付出一點,總比別人多努力一些,總比別人多學習一分,離成功總會近些再近些。這是培訓班給我的感受之一。二、養(yǎng)成良好習慣, 體現(xiàn)組訓風范。有意練功,無意成36 / 39

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功。所謂成功,就是功到自然成。成功就是從不習慣到習慣的過程。所以,良好習慣的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。一個人的輝煌,決

不是偶然,決不是一朝一夕的事情,而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計, 一個良好習慣的養(yǎng)成,至少要經(jīng)過37次的反復練習才能形成,而即形成的好習慣,可以陪伴

其一生,一流組訓的風范,要從培養(yǎng)良好習慣開始。在培訓班里有許多細節(jié)上的規(guī)定,比如

椅子及時歸位,上課手機不能攜帶,就餐不得喧嘩,保持四周整潔衛(wèi)生,著裝整齊講究,嚴

格遵守作息時間,嚴格履行請假手續(xù)等,這些都充分體現(xiàn)了老師們的良苦用心。一支招之即

來,來之能戰(zhàn),戰(zhàn)之能勝的部隊必然是一支習慣良好,紀律嚴明,作風過硬的部隊。培訓班

全封閉的學習和訓練是緊張而又愉快的,大家都以追求競爭、追求卓越、追求挑戰(zhàn)的全新精

神來投入,整合舊知識,學習新技能是目標,同時,我認為,良好習慣的培養(yǎng)也是不可缺少

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保險公司合規(guī)心得體會分享的內(nèi)容之一。良好習慣的養(yǎng)成是個漫長而又艱辛的過程,培訓班是個很好的提升機會和修正的基地,因為在這里有來自八閩大地的伙伴們的友情提示和無私幫助,也有各位講師的嚴格

監(jiān)督和熱忱關(guān)心。濃厚的學習氛圍和環(huán)境,無疑會使學習進步得快些再快些。在長達三周的課程里,我的紀律是滿分,這與我努力培養(yǎng)良好習慣是分不開的。組訓作為職場的一名管理

者與輔導者,自身必須具備光輝與正面的形象,以身作則,用實際的行動來感召和影響伙伴, 做語言和行動的雙巨人,這樣才能取得很好的效果。一流組訓的風范的養(yǎng)成,要從大處著眼, 小處著手。大目標的設定是不可缺少的,因為這是奮斗的方向和期待達成的境界,但日常生

活細節(jié)小事就可以體現(xiàn)組訓的修練功底,正所謂:細微之處見風范,毫厘之優(yōu)定乾坤。

三、充實知識教育, 提升專業(yè)技能 培訓班的課程由淺

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保險合規(guī)心得體會短文篇三

保險合規(guī)自學體會

進入保險行業(yè)多年，在經(jīng)歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規(guī)的重要性和必須性，很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情，也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了，才是正當經(jīng)營、合法

經(jīng)營了，我們的事業(yè)才能前進。

從業(yè)務開展來說，對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品，這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子，我原來的公司，picc在08年銷售常無憂產(chǎn)品時，使用了一些不符合規(guī)范的銷售工具造成保監(jiān)局對公司進行罰款，并且1年左右不得銷售投資類的保險產(chǎn)品，只能銷售純保障產(chǎn)品。不但公司遭受損失，公司的100多名員工也失去了主要的業(yè)務收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以，規(guī)范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。

從交接流程上，也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。以前在我個人銷售團險的時候，發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠，公司無法理賠的問題。可想，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務交接流程上不夠規(guī)范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務中，也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網(wǎng)點與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經(jīng)理

私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。

從處理業(yè)務過程中，還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務人員比較容易犯錯的地方，保險

人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？

以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的終結(jié)，總的來說，合規(guī)是保險公司經(jīng)營的核心，沒有合規(guī)，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī)，那我們在這個行業(yè)中也是寸

步難行。

保險合規(guī)心得體會短文篇四

合規(guī)執(zhí)行年心得體會

我是在2009年10月進入郵儲銀行的，進入郵儲銀行首先接受的就是合規(guī)制度的學習和各項業(yè)務的培訓，我深知在金融單位“合規(guī)”二字的重要性，因此，在郵儲銀行工作的近一年里，除了業(yè)務技能的不斷加強外，更重要的是合規(guī)制度和文化的學習。特別是今年上半年以來全省銀行業(yè)全面開展合規(guī)執(zhí)行年活動深入人心，我社接到通知后，開始組織員工進行深入學習，落實責任，作為郵儲銀行一名內(nèi)部員工，通過合規(guī)執(zhí)行年活動的開展，我的各項素質(zhì)得到了提高，合規(guī)執(zhí)行也深深的銘記在心了。現(xiàn)將具體心得體會匯報如下：

一、深入學習各種文件、報告

在四五月份，我社組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《栗金強2011年案件防控和安全保衛(wèi)工作上的講話》，我熟知了安全保衛(wèi)的重要性，并結(jié)合我社在安全防控方面的薄弱環(huán)節(jié)，提出了更全面更嚴謹?shù)姆揽卮胧刮覀兠恳晃粏T工都牢記自己的職責，力爭做到營業(yè)安全無事故。而學習《栗金強2011年紀檢監(jiān)察工作會議上的工作報告》，使我們懂得推進黨風廉政建設和反腐斗爭是我們加強思想道德建設的根本任務，也是我們合規(guī)執(zhí)行年的精神支柱。而學習《王斌祥2011年工作會議上的講話》，更讓我們每一位員工了解合規(guī)執(zhí)行年我市郵儲銀行快速發(fā)展的具體任務與措施，即強化服務意識，塑造團隊精神，推行目標管理，建立激勵機制，并且針對每一個目標進行了詳細的學習。而學習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規(guī)。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質(zhì)，使我找到了努力的方向。

二、進一步加強學習，備戰(zhàn)合規(guī)考試

今年六月份，按照合規(guī)執(zhí)行年活動方案的具體部署和鄭州市辦的通知，全聯(lián)社進行了一次合規(guī)執(zhí)行年的考試。考試前，聯(lián)社下發(fā)了許多合規(guī)執(zhí)行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰(zhàn)，包括各種文件、精神、郵儲銀行工作條例以及復習題等。通過學習，我對合規(guī)執(zhí)行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。

三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向 通過合規(guī)學習和考試，自身存在的問題主要有：

1.是學習不夠；當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。

2.是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。

針對以上問題，今后的努力方向是：

1.是加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務的熟悉，不能取代對提高個人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過對

鄧小平理論、市場經(jīng)濟理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務知識、相關(guān)政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力，2.是增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合同事領(lǐng)導，完成各項工作任務。

總之，通過合規(guī)執(zhí)行活動，使我對郵儲銀行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質(zhì)得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為郵儲銀行貢獻自己的力量。

桐柏郵儲銀行 李良 2023年6月6日

保險合規(guī)心得體會短文篇五

銀行合規(guī)心得體會-銀行合規(guī)心得體會

第一篇：銀行合規(guī)范文

通過對總行＃＃視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：

一、學習合規(guī)，提高認識。

首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“＃＃視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事

們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。

最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。

二、及時整改，亡羊補牢。

通過學習，我對自己在“＃年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在＃＃年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大

力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。銀行合規(guī)心得體會后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什

么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅

持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單

位辦理業(yè)務？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。